ВВЕДЕНИЕ
Теневая экономика явление, которое зародилось не одно тысячелетие назад. Но изучение этого явления, его количественных и качественных сторон началось сравнительно недавно: серьезное изучение теневой экономики началось во второй половине двадцатого века. Безусловно, теневая экономика является проблемой для любого государства, так как наличие в экономике субъектов, уклоняющихся от уплаты налогов, наличие незарегистрированной коммерческой деятельности, криминала и других составляющих теневого сектора серьезно отражается на бюджетах разного уровня в государстве.
В настоящее время организованная преступная деятельность является одной из важнейших проблем современного общества. Отечественными и зарубежными учеными накоплен огромный запас знаний в сфере анализа, и разработки мер противодействия организованной преступности, но из-за инертности законодательной системы организованная преступность двигается на шаг впереди аппарата, занимающегося противодействием и борьбой с ней. При появлении первых успехов в борьбе с ней она начинает активно видоизменяться, становиться еще более латентной и переходить в другие сферы жизни.
Развитие и формирование организованной преступности, а точнее, повышение уровня организованности преступности закономерный общемировой процесс, выражение тенденции повышения уровня организованности всех социальных подсистем: экономики, политики, управления и других. Организованная преступность неотъемлемый элемент российского общества. Прогнозируется дальнейшая глобализация, интернационализация организованной преступности в России и мире.
Объект исследования организованная преступность.
Предмет исследования процесс формирования и развития организованной преступности.
Цель работы исследование основных этапов экономической истории организованной преступности.
1 ОСНОВНЫЕ ЭТАПЫ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ИСТОРИИ ОРГАНИЗОВАННОЙ ПРЕСТУПНОСТИ
Начало существования сплоченной преступной среды в России относится по преимуществу ко времени, когда массовая экспроприация земли у крестьян и, следовательно, быстрая национализация создали условия для первоначального капиталистического накопления. Это последняя треть XV первые десятилетия XVI в. К этому же времени относятся и первые свидетельства о существовании воровских организаций.
Исследователи, изучавшие преступный мир России, отмечали, что к XVIII в. встречались целые селения воров и разбойников. Такое положение было характерно для любого более или менее обжитого места России. К этому же периоду относится появление традиций и «законов» преступного мира, некоторые из которых сохранились до настоящего времени: внесение определенных сумм денег при вступлении в «воровское братство», необходимых для поддержания членов группы; проведение при этом обрядов посвящения; наделение кличками; обращение на жаргоне «фене» (тайном языке офеней бродячих торговцев-коробейников); и др.
Революция 1917 г. и последующие события коренным образом изменили ситуацию в преступном мире России. В первые послереволюционные годы многие профессиональные преступники были выпущены на свободу, некоторые из них даже пришли на службу в органы ЧК и милицию. Тем самым были нарушены вековые воровские законы. Одновременно в организованные банды объединялись бывшие сотрудники жандармерии, офицеры разгромленной белой армии.
Хрущевская «оттепель», либерализация уголовного наказания, попытки первых экономических реформ стимулировали уголовный мир изменить свою направленность. «Старая» профессиональная преступность, которая формировалась из шаек уголовников, приобрела в новых социальных условиях совершенно иное качественное состояние, весьма схожее с аналогичным явлением в развитых западных странах: появилась сетевая структура организации, при которой стал возможен и даже неизбежен раздел сфер и территорий между группами; произошло сращивание преступников общеуголовного профиля с расхитителями, тех и других с представителями государственного аппарата.
К середине 80-х годов в обществе существовали высокоорганизованные антисоциальные силы: коррумпированная часть партийно-государственной бюрократии и мафиозные структуры. Именно они хлынули в образовавшийся при сломе административных структур вакуум, активно ломая эти структуры и обогащаясь в условиях хаоса. В руки преступников попал огромный стартовый капитал в результате антиалкогольной кампании, которая не только породила дефицит в госбюджете, но и способствовала возникновению новых устойчивых мафиозных структур, быстрому наращиванию теневого капитала. Разрешение кооперативам и совместным предприятиям вести бесконтрольную внешнюю торговлю при неконвертируемом рубле, искусственно заниженных (по сравнению с мировыми) внутренних ценах и наличии больших теневых капиталов привело к спекуляции национальным достоянием.
Отечественная наука признала существование такого явления как организованная преступность в нашей стране лишь к концу 80-х гг. XX века. До этого идеологический подход не допускал существования этого бича современности в коммунистическом обществе, т.к. полностью подрывал его идеалы. Поэтому его укрывали, делая вид, что его не существует, вместо признания несовершенства системы и своевременного принятия мер к борьбе с организованной преступностью. Лишь когда это явление приняло ужасающие обороты, захватило все сферы жизни общества, в нашей стране были вынуждены признать существование организованной преступности и начать борьбу с ней. Впервые в отечественной науке произошла дифференциация организованной преступности.
Именно в это время указывались такие черты этого явления: осуществление мероприятий на основе постоянной программы преступного характера; связь с предоставлением услуг и товаров; осуществление деятельности в наиболее прибыльных общественных сферах деятельности; монополизация легальных и нелегальных рынков сбыта; внедрение в легальные структуры общественного управления; отмывание незаконно полученной прибыли в легальном бизнесе; обеспечение стабильности за счет специальных методов давления и удержания в повиновении; осуществление деятельности в виде узко специализированных преступных формирований, имеющий организационную структуру, иерархию, многоуровневость входящих в нее элементов. В настоящее время этот список существенно расширился.
В то время как И.В. Годунов считал, что организованная преступность это «негативное социальное явление, складывающееся из организованной преступной деятельности, носящей постоянный характер, в виде совершения множества преступлений на криминально-профессиональной основе в целях криминального обогащения», то Э.Ф. Побегайло, указывал, что «организованная преступность есть обладающая высокой степенью общественной опасности форма социальной патологии, выражающаяся в постоянном и относительно массовом воспроизводстве и функционировании преступных сообществ (организаций)». Интерактивный подход демонстрирует понимание преступности, созданный А.И. Гуровым, согласно которому она представляет собой «относительно массовое функционирование устойчивых управляемых сообществ преступников, занимающихся совершением преступлений как бизнесом и создающих с помощью коррупции систему защиты от социального контроля».
Экономическую историю современной отечественной организованной преступности можно разделить на 4 этапа: конец 1970-х конец 1980-х годов становление организованной преступности; конец 1980-х конец 1990-х годов активизация деятельности организованной преступности; конец 1990-х - середина 2000-х годов дальнейшее развитие организованной преступности, вхождение в легальный бизнес и властные структуры, включение в мировые криминальные сети; с середины 2000-х годов современный этап.
Первый этап (конец 1970-х - конец 1980-х).
Активный процесс сращивания «цеховиков», теневой экономики и «воров в законе», а также коррумпированных властных структур и правоохранительных органов «зонтика» (нынешняя «крыша»). Легализация частной собственности, предпринимательской деятельности позволила владельцам подпольных капиталов, а также партийно-государственной номенклатуре первыми захватить новое экономическое поле. Сплав старых «воров в законе», «теневиков», коррумпированных чиновников и новой генерации криминального мира «бандитов» или «спортсменов» раздвоился: большая часть ушла со своими капиталами, криминальными связями и нравами в легальный бизнес, меньшая часть образовала преступные организации с традиционными видами криминальной деятельности (продажа наркотиков и оружия, рэкет, контроль за игорным бизнесом и проституцией и т. п.).
Второй этап (конец 1980-х - конец 1990-х)
Если ранее преобладал «черный рэкет»: поборы с мелких магазинов, кафе, ларьков, киосков, то к концу 1990-х гг. господствует отлаженная система «патронажа» над крупными предприятиями и банками с заключением юридически оформленных договоров на «обеспечение безопасности», «маркетинговые услуги», «партнерство». Представители криминальных структур нередко входят в состав советов директоров предприятий, правлений банков.
Основные виды деятельности российской организованной преступности в целом традиционны:рэкет; нелегальный экспорт цветных металлов; торговля оружием; финансовые, банковские махинации (вначале фальшивые авизо, позднее более «технологичные», связанные с кредитными картами и деятельностью хакеров); кража и перепродажа автомобилей; изготовление и продажа фальсифицированных товаров, прежде всего алкогольных изделий; фальшивомонетничество; контроль над игорным бизнесом; контроль над проституцией; контрабанда; наркобизнес.
Третий этап (конец 1990-х годов середина 2000-х)
Основными тенденциями этих лет являются: переход «авторитетов» (лидеров) организованной преступности в легальный бизнес; усилившийся процесс «отмывания денег»; стремление лидеров организованной преступности войти во властные структуры или обеспечить их покровительство. «Экономизация» и «политизация» организованной преступности приводит к сокращению кровавых разборок, отдельные убийства бывают, но автоматная стрельба на улицах городов сократилась; началась конкуренция между преступными организациями и. милицией по «крышеванию» бизнеса.
Четвертый этап (с середины 2000-х до настоящего времени)
На всей территории России продолжают действовать разнообразные по количеству участников и направлениям деятельности преступные сообщества и организованные преступные группировки (ОПГ).
Запрет с июля 2009 г. легального игорного бизнеса привел к его уходу в подполье «катраны», хорошо известные со времен СССР. Соответственно, увеличился рынок коррупционных услуг. Активизируются международные связи ОПГ, включение их в систему мировой нелегальной торговли наркотиками, людьми, оружием, человеческими органами. Российская организованная преступность«всего лишь» элемент международной преступности. Но нельзя недооценивать активность отечественных преступных группировок на международной арене.
Для современной российской организованной преступности характерны широкая распространенность и влияние на экономику и политику. Организованная преступность принимает на себя выполнение функций государства (обеспечение безопасности «крышевание», «арбитраж», «исполнительное производство» и т. п.). Тотальная коррумпированность властных структур и правоохранительных органов облегчает деятельность преступных сообществ и их лидеров. Имеется широкая социальная база организованной преступности (безработица, низкая оплата труда в бюджетных организациях; незанятость подростков и молодежи; невозможность нормально развиваться легальному бизнесу). Использование преступными организациями современных технологий, компьютерной техники, участие в качестве субъектов киберпреступности. «Моральное оправдание» криминальных способов обогащения (общество выдвигает цели обогащения, успеха, не предоставляя доступных легальных возможностей достижения этих целей). Новая тенденция в результате конкуренции полицейские «крыши» вытесняют криминальные; происходит политизация организованной преступности и криминализация политики, экономики, общества и государства.
Масштабы организованной преступности все больше охватывали именно те сферы экономики, которые непосредственно связаны с удовлетворением жизненно важных потребностей населения. Это относится, прежде всего, к предприятиям и организациям, осуществляющим хранение, транспортировку и реализацию товаров народного потребления. Облегчали преступную деятельность резко возросшие нарушения хозяйственных связей и развал потребительного рынка, попытки многих местных органов регулировать его неэкономическими методами, срыв поставок и завоза товаров в розничную торговую сеть, создание искусственного дефицита. Возрастанию масштабов преступлений способствовали так называемые договорные, кооперативные цены, а с 1992 г. и отпущенные цены. Ценообразование без государственного регулирования во многих случаях использовалось для злоупотреблений, сокрытия истинных поступлений от торговли и сбыта. Все это предопределяло новые варианты организованной преступной деятельности. В 90-х годах, несмотря на меры противодействия со стороны правоохранительных органов, еще большее распространение получили преступные формирования бандитской и рэкетирской направленности. Они отличались высоким уровнем уголовного профессионализма, строгой иерархической структурой, распределением ролей. Подобные группы, как правило, были мобильны, имели автотранспорт, хорошо оснащены технически (имели приборы ночного видения, радиостанции, газовые пистолеты и баллоны, бронежилеты и т. п.), вооружены различными видами огнестрельного оружия как самодельного, так и серийного производства.
Дальнейшее развитие событий уже в Российской Федерации также создало благоприятную почву для разрастания организованной преступности. Выдвинутый в программе «500 дней» лозунг о конверсии и легализации теневого капитала как одного из главных рычагов ресурсного обеспечения реформы сыграл для борьбы с мафией и коррупцией крайне отрицательную роль. Особенно негативно это отразилось на обеспечении прокурорского надзора и иного правоохранительного контроля за соблюдением законов о предпринимательстве, коммерционализации, налогообложении и антимонопольного законодательства. В результате процесс изменения форм собственности 90-х годов проходил, как правило, в нецивилизованных формах, часто принимал криминальный характер.
В современное время организованная преступность не является однородным формированием. Она распадается на множество ответвлений, видоизменяется и мутирует подобно вирусу, в зависимости от сферы совершения преступлений, мотивации преступной деятельности, степени организации и сплочённости групп, а также иных признаков. В 2001 году на десятом конгрессе ООН по предупреждению преступности и обращению с правонарушителями был закреплен еще один вид организованной преступности транснациональная, которая может нести в себе сущностные характеристики политической, экстремистской, террористической, общеуголовной и рыночной преступности.
Сегодня становится очевидно, что в рамках традиционного подхода становится невозможно познать сущность организованной преступности. Ее полноценное исследование невозможно без использования социологии, экономики, теории систем, теории социальной организации ит.д. Обратимся к практике, на примере организованных преступных групп, занимающихся мошенничеством, чтобы провести сравнение и оценить масштабы разрастания этого явления, его способности к развитию и эволюционированию. Впервые мошенничество упоминается в судебнике Ивана Грозного, ст. 58 вводила наказание за совершение мошенничества путем обмана. Этот способ совершения преступления не теряет актуальности и в наши дни. Первоначально эти преступления зародились в торговой сфере, а после охватили все сферы жизни. Но на этом этапе оно не получило определения как отдельный вид профессиональной преступной деятельности.
Мошенничество можно отнести к интеллектуальной преступности, именно мошенники первыми осваивают достижения науки и техники и начинают их активно применять. Рассвет мошенничества во всех его видах и формах приходится на XX век, в своих схемах обмана мошенники активно начали использовать телефоны. С появлением автотранспорта у широких масс населения появилось мошенничество, связанное с использованием автотранспорта в «разыгрываемых спектаклях», с развитием промышленности появилась бижутерия, продаваемая под видом золотых изделий.
В начале XXI века с массовым распространением мобильной связи мошенники получили возможность совершать преступления дистанционно, не оставляя никаких следов и не встречаясь со своими жертвами лицом к лицу. При осуществлении преступления могли принимать участие несколько преступников, каждый из которых в ходе беседы с потенциальной жертвой играл свою роль. С появлением дополнительных сервисов, связанных с денежными операциями, именно мошенники осваивали их первыми, зачастую быстрее, чем граждане, для которых они создавались. С распространением сети интернет количество преступлений, связанных с обманом или злоупотреблением доверием вырос до колоссальных масштабов. Теперь даже преступления, совершаемые одним человеком, могут носить транснациональный характер, и при соблюдении мер конспирации обеспечивают высокую скрытность для преступника. В настоящее время обман с использованием мобильной связи и сети интернет является самым распространенным видом имущественных преступлений, а противодействовать ему из-за пробелов в законодательстве, в связи с массовостью данного явления стало очень сложно. Появилась целая отрасль профессиональной и хорошо организованной преступности, действующей в этой системе. С привязкой банковской системы к сети интернет и мобильной связи количество преступлений с их использованием только увеличилось. Это и является свидетельством того, что организованная преступность, имея мощную мотивацию к развитию, двигается на шаг впереди.
Современная организованная преступность имеет такое сочетание признаков, которое делает ее наиболее существенной из угроз современным позитивным общественным отношениям и даже всему мировому порядку. Социальная задача организованной преступности не разрушение существующего общества, а выработка высокоадаптивных механизмов, своего рода антител, позволяющих системе развиваться, не смотря на все нормотворческие изыски бюрократии. Это справедливо только от части, т.к. организованная преступность не имеет самоограничивающих факторов, и без контроля и противодействия будет распространяться по цепной реакции, до тех пор, пока не приведет к разрушению современного социума. Очевидно, что на определенном уровне любой социальный институт, в том числе и организованная преступность, начинает стремиться не только к внутреннему развитию и совершенствованию своей структуры и функций, но и к изменению окружающей среды согласно собственных представлений о нормах и правилах взаимодействия, что является недопустимым.
В 1990-х годах представители вРоссии организованной преступности появились вЕвропе какбудущие завоеватели. В течение некоторого времени создавалось впечатление, что остановить их невозможно. Прага стала настоящим домом дляпредставителей основных группировок Базирующейся вРоссии организованной преступности, втом числе длятаких группировок какСолнцевская, Тамбоская иЧеченская, атакже длябанкира игангстера Семена Могилевича. Русские ичеченские группировки боролись друг сдругом законтроль надприбалтийским подпольным миром. Во время «кровавой осени» 1994 года водной только Эстонии было совершено 100 убийств, связанных сборьбой заустановление господства. От ночных клубов Будапешта дофинансовых домов Лондона апокрифические рассказы иофициальные сообщения стали предупреждать онаступлении века доминирования российских гангстеров.
Базирующаяся вРоссии организованная преступность появилась воФранции, Германии ив других странах. Взрыв очевидной активности Базирующейся вРоссии организованной преступности происходил вбольшей степени благодаря сочетанию неожиданности, шумихи всредствах массовой информации, атакже сильного желания группировок внутри организованной преступности выйти намеждународную арену. Процесс экспансии оказался, вконечном итоге, неустойчивым. Многие группировки были уничтожены иливынуждены были вернуться назад вРоссию, наУкраину ив другие восточные государства, ипроизошло это врезультате действий местных бандитских группировок иправоохранительных органов, которые были мобилизованы дляборьбы сновой угрозой икоторые иногда действовали совместно.
И поэтому после возвращения в2000-х годах ив 2010-х годах члены организованной преступности, восновном, находились втени ивыполняли функции посредников илирешальников. Некоторые, особенно бандиты грузинского исеверокавказского происхождения, продолжали действовать наулице. В качестве примера можно привести связанный сМосквой кутаисский «клан», члены которого в2013 году врезультате скоординированных действий были арестованы вЧешской Республике, воФранции, Венгрии, Литве иПортугалии. Однако такого рода группировки сегодня составляют меньшинство. Большая их часть действует наболее стратегическом уровне, предлагая доступ ксвоим ресурсам исетям.
Такого рода группировки предлагают все отафганского героина ироссийских метамфетаминов доэкспертизы вкибернетической области иинвестирования грязных денег. Так, например, российская банда, которая была ликвидирована входе португальской операции «Матрешка», инвестировала грязные деньги виспытывавшие затруднения европейские футбольные клубы сцелью отмывания полученных народине незаконным образом средств, которые затем вкладывались вбукмекерские конторы вПортугалии, Австрии, Эстонии, Германии, Латвии, Молдавии ив Соединенном Королевстве.
На этой основе группировки организованной преступности вРоссии создали сеть союзников иконтактов повсей Европе (а также заее пределами). Тем самым они нетолько усугубили существовавшие проблемы, связанные сорганизованной преступностью вЕвропейских городах даже группировки низкого уровня сегодня имеют доступ квозможностям криминала высокого порядка, нотакже получили возможность действовать втех областях, где «на земле» либо вообще нет русских, либо их очень мало.
Одним извызовов, связанных спониманием деятельности этих группировок, их активности запределами России, атакже использования их Москвой состоит впонимании того, каких следует называть. Уникальной эту организованную преступность делает то, какона используется российским аппаратом безопасности. Ключевой характеристикой организованной преступности вРоссии является то, что ее члены, хотя они идействуют заграницей, имеют высокие ставки вРоссии, независимо отофициального гражданства, места жительства инациональности. Это означает, что Кремль иметь всвоем распоряжении рычаг воздействия наних. Как неочень элегантно, новесьма экспрессивно выразился один сотрудник западной контрразведывательной службы, «пока его яйца находятся вМоскве, русские всегда будут иметь возможность наних нажать.
Значимыми свойствами современной преступности в РФ является ее интузивность и деструктивность. Интузивность проявляется в встраивании ее в систему общественных, социальных, экономических и правовых отношений, криминальное изменение политической, социальной и духовной культуры, что способствует ее пагубному влиянию на общество.
2 СОСТОЯНИЕ ФИНАНСОВОГО (ДЕНЕЖНОГО) РЫНКА РОССИИ ЗА 2006-2016 ГОДЫ
Одним из важнейших показателей денежного обращения является денежная масса, которая представляет собой совокупность платежных и покупательных средств, предназначенных для целей накопления различными организациями, нефинансовыми предприятиями, населением, а также для оплаты товаров и услуг. Она имеет огромное экономическое значение. Даже самое незначительное изменение темпов роста денежной массы влияет на множество факторов, например, на процентные ставки, цены, объем производства, занятость, курс национальной валюты и др. Грамотное управление денежной массой является одной из основных задач формирования денежно-кредитной политики государства, которая направлена на поддержание ценовой стабильности и долгосрочного устойчивого экономического роста. Следовательно, Банк России регулирует экономическую обстановку страны посредством ее изменения. Рассмотрим агрегированные показатели структуры денежной массы в РФ за 1993-2015 гг., являющиеся основными макроэкономическими индикаторами, на примере данных таблицы 1.
Таблица 1 Динамика и структура денежной массы РФ, млрд. руб.
Показатель199319941995199619971998199920002001200220032004Денежный агрегат M01131,971,495,8129167219357,9526,8690,41
002,101
332,70M117,154,7124187229240445696,7921,41
253,501
833,102
595,80M22886,61952823714076641
054,601
448,201
943,902
835,203
928,50Денежная масса в нац. опред.45,114131946960064811081
751,302
369,603
197,404
668,306
524,30200520062007200820092010201120122013201420151 765,802 450,703 373,403 793,103 600,104 621,505 475,205 975,406 564,106 920,006 786,903 651,405 523,708 382,609 046,2010
113,2013
643,5011
354,1012
459,4014
092,0014
789,5014 891,705 417,107 974,4011
756,0012
839,2013
713,3018
264,9010
565,9012
621,2015
075,3015
836,1017 967,909 068,5013
498,1020
138,6021
885,4023
826,5031
908,4021
920,0025
080,6029
167,3030
625,6032 859,60
За последние годы характеристики денежной массы претерпели значительные изменения. Как видно из таблицы 1, денежный агрегат М0, который представляет собой наличные деньги в обращении, с 1993 г. по 2015 г. стремительно увеличивался[4], что означало увеличение объема денег, выпущенных ЦБ РФ. Однако, в период с 2008 г. по 2009 г. и с 2014 г. по 2015 г. выявился незначительный спад данного показателя на 5, 1% и на 1, 9% соответственно.
Показатель М1 (агрегат M0 + средства предприятий в банках и т.д.) и М2 (агрегат M1 + депозиты населения в банках) имели тенденцию к увеличению в течение рассмотренных лет, но с 2010 г. до 2011 г. уменьшились на 16, 8%. и на 42, 2%.
Что касается денежной массы в национальном определении, то она, равносильно М1 и М2, в период с 2010 г. по 2011 г. уменьшилась на 31, 3%, затем ситуация стабилизовалась (прим. расчеты автора).
Более наглядно изменения агрегированных показателей можно представить в виде диаграммы 1.
Рисунок 1 Динамика и структура денежной массы РФ, млрд. рублей
Резкий скачок и падение всех показателей связано не только с уменьшением объема наличных денег в обращении, но и с сокращением объема депозитов населения, предприятий и организации на расчетных счетах в банках. Стоит отметить, что среди безналичных и наличных денег преобладают безналичные.
Рассматривая динамику денежного обращения, целесообразным будет анализ взаимосвязи между скоростью обращения денежной массы и различными экономическими показателями. Используя данные Банка России и Росстата, были проведены исследования влияния определенных факторов. Для исследования необходимо сделать корреляционный анализ на основе следующих факторов, представленных в таблице 2.
Таблица 2 Показатели денежного обращения РФ
Показатель20052006200720082009201020112012201320142015Ден. Агр. М25
417,107
974,4011
756,0012
839,2013
713,3018
264,9010
565,9012
621,2015
075,3015
836,1017
967,90ВВП21609,826917,233247,541276,838807,246308,555967,262176,566190,171406,466281,3Нал. деньги в обр1
765,802
450,703
373,403
793,103
600,104
621,505
475,205
975,406
564,106
920,006
786,90Скорость обр. ден. массы3,989183,375452,828133,21490
42,82989
52,53538
25,29696
54,92635
44,39063
24,509093,68887
3Темп роста скор. обр. ден.2,375451,828132,21490
41,82989
51,53538
24,29696
53,92635
43,39063
23,509092,68887
3-
Из таблицы 2 видно, что за рассмотренный период характеристика скорости обращения денежной массы имела тенденцию к значительному спаду. В период с 2005 по 2010 гг. и с 2011 по 2015 гг. она снизилась на 63, 5 % и 69, 6 % соответственно. Что касается темпов роста скорости обращения денег, то с 2005 по 2009 гг. показатели были скачкообразными, однако с 2010 г. произошло значительное падение на 62, 6%. Следовательно, динамика данных показателей свидетельствует о снижении оборачиваемости денежных агрегатов, т. е. снижения их ликвидности.
Таблица 3 Корреляционная зависимость скорости обращения денежной массы и других экономических показателей
Скорость обр.ден. массыТемп роста скор. обр. ден.Ден. Агр. М2ВВПНал. деньги в обрДен. Агр. М210,7069967730,735932508-0,1866539680,426252949ВВП0,70699677310,9961975740,5476168090,5614619Нал. деньги в обр0,7359325080,99619757410,5096246930,591059891Скорость обр. ден. массы-0,1866539680,5476168090,50962469310,416199758Темп роста скор. обр.ден.0,4262529490,56146190,5910598910,4161997581
Из таблицы 3 корреляционной зависимости видно, что между данными ВВП и наличными деньгами в обращении существует наиболее тесная связь, показатель которой равен 0,997.
Для того, чтобы более четко разобраться в структуре денежного обращения и денежной массы в целом, следует рассмотреть такую характеристику, как денежная база, которая показывает совокупность наличных денег, имеющихся в обращении, и состояния резервов различных коммерческих банков, находящихся на счетах в Банке России.
Таблица 4 Денежная база в широком определении
Показатель2003200420052006200720082009201020112012201320142015Денежная база (в широком определении)1
540,0
2
083,7
02
529,
403
508,9
4
650,4
5
201,8
5
218,2
6
945,4
7
464,8
8
257,0
9
137,6
9
950,9
9
774,9
Наличные деньги в обращении1
062,1
1418,
11
888,52
624,0
3
642,2
4
208,0
4
015,1
5
142,5
6
139,7
6
871,8
7
522,6
7
922,1
7
732,0
Корреспонден тские счета150,8278,9335,5433,7677,4643,3664,9599,9735,7827,41
004,7
1
381,4
1
420,9
Обязательные
резервы265,1119159,8212,7222,830,1151,4185,7369,6419,5510,1458,6369,3Депозиты
кредитных
организаций6,4192,843,755,287,5296,8275,6146,2219,9138,3100,3188,9252,8Облигации Банка России027,195,7183,320,523,6111,2000000
Структура денежной базы в широком определении постепенно возрастала и по сравнению с 2003 г. она увеличилась почти в 6,5 раз.
Что касается наличных денег в обращении, то в 2009 г. данный показатель уменьшился на 4, 6 % по сравнению с предыдущим годом, а также в 2015 г. он сократился на 2, 4 % относительно 2014 г.
Более наглядно можно представить сложившуюся ситуацию на рисунке 2.
Рисунок 2 Денежная база РФ, млрд. рублей
Стоит отметить, что удельный вес приведенных средств на корреспондентских счетах различных организаций в Банке России в период с 2007 г. по 2008 г. и с 2009 г. по 2010 г. снизился на 5, 1 % и на 9,8% соответственно. Доля средств обязательных резервов увеличилась на 33, 8 % по отношению к 2014 г.
Некоторое снижение наличных денег в обращении в структуре денежной массы говорит о незначительном уменьшении инфляционного давления со стороны совокупного спроса. Также можно сделать вывод о том, что безналичные средства будут превышать наличные на 10-15%. Подобное нерациональное соотношение этих двух сфер отрицательно влияет на денежное обращение в целом, ведь большая часть наличных денег не участвует в банковском обороте, в отличие от безналичных средств. Это явление подрывает устойчивость банковской системы, следовательно, происходит сокращение наличных денег в кредитной сфере. Поэтому возникает множество проблем, которые сильно мешают рациональному управлению денежной массой:
- Уход денежных средств из денежного оборота в связи с хранением наличности непосредственно у владельца;
- Большая часть наличных денег используется для операций с физическими и с юридическими лицами, при которых не используются услуги банков;
- Отсутствие как такового подразделения, которое должно осуществлять контроль и необходимое регулирование за денежным обращением в РФ.
Необходимо рассмотреть возможные пути для решения возникнувших трудностей в этой сфере:
- Развитие и модернизация банковских технологий в России, которые позволяют максимально использовать пластиковые карты для совершения различных операций;
- Необходимое страхование депозитов всех вкладов, которое позволит потенциальным вкладчикам быть уверенными в сохранности своих вложений, тем самым увеличив депозиты среди населения и сократив наличную массу в обращении;
- Упрощение и поблажки в налоговом процессе для юридических лиц, а также стимулирование безналичных платежей;
- Создание единой системы государственных учреждений, которая обязана будет структурировать налично-денежную массу, регулировать деятельность банковской сферы и национального денежного обращения.
Сложившая ситуация в экономике нашей страны ставит перед Банком России весьма сложные задачи. Значительное ухудшение внешнеэкономических условий для РФ стали серьезным испытанием для экономической политики в целом и денежно-кредитной политики в частном случае. Снижение темпов роста в экономике ведет к практически отсутствующему росту денежных агрегатов, а значит, к ухудшению большинства показателей. Следовательно, условия и перспективы начала роста российской экономики являются неясными, так как она напрямую связана с внешними факторами, к которым относится неопределенная продолжительность действий взаимных санкций, масштаба и размера их влияния на экономику Российской Федерации.
Идея монетарного метода оценки теневой экономики заключается в предположении, что все теневые операции проводятся наличными деньгами и налоговые сборы являются причиной ухода в теневую экономику. Исходя из данных суждений, можно предположить, что масса имеет положительную зависимость от налоговых сборов. И часть , которую описывают эти налоговые сборы, это наличные деньги, участвующие в теневых операциях.
Уравнение регрессии спроса на валюту предложил V.Tanzi.
ln = β0 + β1ln + β2ln + β3ln + β4ln+
где отношение объема наличных денег к депозитам, TW средневзвешенная налоговая ставка, WS/Y отношение объема зарплат к национальному доходу, R процент, выплаченный по сберегательным депозитам, Y/N национальный доход на душу населения. (β0>0, β1>0, β2>0, β3>0, β4>0)
В уравнении приравниваются к нулю элементы, которые способствуют росту теневой экономики. Благодаря этому, мы получим долю в для официальной экономики. Затем мы вычитаем из исходного отношения / долю, которую мы получили для официальной экономики, тем самым мы получаем долю наличных денег, которые приходятся на теневую экономику. По этой доле мы считаем размер теневой экономики в ВВП.
Безусловно, наличные деньги легче не учесть в официальных документах, чем банковские, поэтому и строится предположение о том, что именно наличные расчеты используются в теневой экономике. На примере России данное предположение, возможно, могло дать близкую к реальности оценку размеров теневой экономики в 90-е годы в России, но в современных реалиях в целом в экономике России растет доля безналичных расчетов в общей денежной массе (Таблица5).
Таблица 5 Денежные агрегаты М2 и М0 с 2005 по 2016 год на начало года, в млрд. руб.Денеж-ный
агрегат200520062007200820092010201120122013201420152016М01534,82009,22785,23702,23794,84038,15062,75238,66430,16985,67171,57239,1М24353,96032,18970,812868,912975,915267,620011,823783,227405,431404,732110,635785,5Доля М0 в М235,3%33,3%31,0%28,8%29,2%26,4%25,3%22,0%23,5%22,2%22,3%20,2%
Также, данный метод не учитывает, что теневой сектор помимо наличных и безналичных расчетов может использовать бартер. Например, в 1991 1995 гг. доля бартера в общем объеме промышленной продукции составляла 40% , в 1995 1996 гг. 75%, а в 1997 1999 гг. 80-90%.
Неплатежи так же не учитываются в данном методе, а они, как и бартер, позволяют уйти от налогов и скрыть результаты экономической деятельности.
Как итог, можно сказать, что монетарный метод оценки размеров теневой экономики базируется на очень грубом предположении, что субъекты в теневой экономике используют для расчетов только наличные деньги, что в реальности искажает долю теневой экономики в стране. Возможно, применение этого метода допустимо для стран с низко развитой безналичной системой оплаты или в интеграции с другими известными методами оценки размеров теневого сектора.
На современном этапе доля теневой экономики наиболее ярко отражает уровень коррупции и криминализации страны или региона. В Российской Федерации доля теневой экономики не уменьшается, а в 2014 году даже выросла.
Сопоставление рейтингов регионов показывает, что доля теневой экономики ниже в промышленных регионах, где есть рабочие места и в регионах с низкой долей сельскохозяйственной продукции. В Москве всего лишь 4,1% занятых в неформальной экономике в 2013 году и Санкт-Петербурге 2,8%. В обеих столицах избыток рабочих мест, отсюда самые низкие доли неформальной экономики.
Теневая экономика ниже в промышленных регионах: в Челябинской, Свердловской, Кемеровской, Липецкой, Калужской, Тюменской, Московской областях и особенно высока там, где почти нет промышленности: в республиках Северного Кавказа и других окраинных республиках.
Теневая экономика во всех странах учитывается в ВВП и ВРП. В ВВП РФ она вносит 14-15%. Лидеры по вкладу теневой экономики в добавленную стоимость отрасли: сельское хозяйство, строительство и торговля. Наиболее «чиста» от неуплаты налогов промышленность.
По мнению экономистов, причины теневой экономики в России бывают экономические, социальные, правовые.
К экономическим причинам можно отнести стихийный характер развития рыночной экономики. Это в первую очередь неравномерность развития различных сфер, структур экономики и регионов, инфляционные процессы. Теневая составляющая экономики усиливается, когда государство не может создавать благоприятные условия для функционирования предпринимательства. Так, во время экономических кризисов переходного периода от командно-административной к рыночной экономике теневая экономика получает дополнительные стимулы для своего возвышения.
К социальным причинам можно отнести, во-первых, двойственную природу человека, которая заключается в постоянной борьбе добра и зла. Личные интересы часто противоречат общественным. Это становится поводом для личного обогащения в теневой сфере экономики. Во-вторых, дифференциацию общества по имущественным признакам. В теневую экономику втягивались, как правило, представители бедных и маргинальных слоев населения, среди которых - молодежь, безработные, рабочие-мигранты и другие. Они были самыми многочисленными представителями теневой экономики. Основная масса представителей криминальных экономических действий также формируется в этой среде.
К правовым причинам следует отнести несовершенство правовой базы. Даже в рыночно развитых странах экономические процессы опережают правовую основу. Государственное законодательство, как правило, отстает от новых реалий экономической жизни.
Теперь необходимо раскрыть возможные пути детенизации теневой экономики. Несмотря на то, что теневая экономика в последние годы изменилась как по сути, так и по формам проявления, для ее легализации необходимые изменения в экономической модели регулирования экономики это исправление образованных в предыдущие годы диспропорций и воспроизводственных механизмов, а также восстановление баланса интересов. По-прежнему, теневая экономика является результатом неэффективной модели управления, а потому успехи на пути ее преодоления будут зависеть от профессионализма специалистов, осуществляющих реформы.
Исходя из вышесказанного, можно сделать вывод, что приоритетным и принципиально важным направлением современной экономической политики государства является детенизация экономики. При разработке стратегии детенизации следует учитывать наличие достаточно широкой базы заинтересованности в сохранении существования теневой экономики среди:
- Субъектов теневой экономики, которые, накопив значительные капиталы, заинтересованы в дальнейшем развитии своего бизнеса, однако не имеют правовых условий и, часто, экономической заинтересованности в их выводе в официальный сектор экономики.
- Легальных предпринимателей, которые считают целесообразным частично осуществлять операции за пределами действующего законодательства с целью оптимизации расходов, чтобы избежать фискального давления и увеличения доходности бизнеса.
- Рядовых граждан, которые вынуждены пополнять собственные доходы за счет теневой сферы из-за низкого уровня официального дохода.
- Представителей руководства части государственных предприятий, которые, воспользовавшись фактической бесконтрольностью использования госсобственности, перевели юридически государственные производственные ресурсы под фактический частный контроль, что сделало государственную собственность источником доходов теневого сектора, привело к резкому снижению эффективности государственных предприятий.
- Части государственных служащих различного уровня, в первую очередь в местных органах власти и силовых структурах, которые получали выгоду от коррупционных действий, обусловленных осуществлением теневых операций.
Промедление с внедрением в предыдущие годы действенной политики детенизации экономики, которая предусматривала «мягкую» модель адаптации некриминальных теневых капиталов к деятельности в легальной экономике и отделение бизнеса от власти, обусловило значительное обострение проблем, связанных с детенизацией экономики. Поскольку сфера теневой экономики будет сохранять привлекательность до тех пор, пока не будут созданы условия надлежащей доходности деятельности в официальной сфере, следует ожидать попытки сохранить контакт местных деловых и управленческих элит с целью сохранения сложившихся схем теневых экономических операций, в том числе путем сращивания бизнес-структур с новыми структурами власти. Эта угроза усиливается в результате назначения на руководящие должности значительного количества лиц, близких к предпринимательским структурам, которые часто не имеют надлежащих навыков управленческой деятельности.
Важными общими факторами детенизации экономики являются:
- Определение четкого курса экономических преобразований с артикулированными прозрачными стратегическими приоритетами.
- Деполитизация экономики, введение подконтрольности и ответственности власти.
- Установление в России благоприятного экономико-правового климата для развития национального предпринимательства и восстановления устойчивого экономического роста.
- Ограничение монопольного поведения во всех сферах экономической деятельности.
- Внедрение открытого диалога органов государственной власти с представителями субъектов хозяйствования.
- Важным фактором детенизации экономики должно стать продолжение широкомасштабной налоговой реформы, направленной на снижение и выравнивание налогового бремени, упрощение налоговой системы, усиление налогового контроля за уровнем издержек производства, поощрения инвестиционной деятельности и накопления амортизационных фондов предприятий, минимизацию расходов на выполнение и администрирования налогового законодательства.
- При этом следует подвергнуть сомнению мнение об эффективности максимальной унификации политики в отношении всех субъектов хозяйствования путем отмены налоговых и таможенных льгот для снижения уровней коррумпированности и тенизации экономики. Лишение государства этого инструмента структурной политики приведет к углублению диспропорций экономического и социального развития, а значит, будет сохранять базовые предпосылки тенизации экономики. Целесообразным представляется переход к определенной кодифицированной системе льгот и преференций, которые соответствуют международным экономико-правовым нормам и предоставляются по прозрачным механизмам с равным доступом к ним всех экономических субъектов.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Организованная преступность это негативное социальное явление, складывающееся из организованной преступной деятельности, носящей постоянный характер, в виде совершения множества преступлений на криминально-профессиональной основе в целях криминального обогащения.
Экономическую историю современной отечественной организованной преступности можно разделить на 4 этапа: конец 1970-х конец 1980-х годов становление организованной преступности; конец 1980-х конец 1990-х годов активизация деятельности организованной преступности; конец 1990-х - середина 2000-х годов дальнейшее развитие организованной преступности, вхождение в легальный бизнес и властные структуры, включение в мировые криминальные сети; с середины 2000-х годов современный этап.
Одним из важнейших показателей денежного обращения является денежная масса, которая представляет собой совокупность платежных и покупательных средств, предназначенных для целей накопления различными организациями, нефинансовыми предприятиями, населением, а также для оплаты товаров и услуг. Она имеет огромное экономическое значение. Даже самое незначительное изменение темпов роста денежной массы влияет на множество факторов, например, на процентные ставки, цены, объем производства, занятость, курс национальной валюты и др.
Некоторое снижение наличных денег в обращении в структуре денежной массы говорит о незначительном уменьшении инфляционного давления со стороны совокупного спроса. Также можно сделать вывод о том, что безналичные средства будут превышать наличные на 10-15%. Подобное нерациональное соотношение этих двух сфер отрицательно влияет на денежное обращение в целом, ведь большая часть наличных денег не участвует в банковском обороте, в отличие от безналичных средств.
Сложившая ситуация в экономике нашей страны ставит перед Банком России весьма сложные задачи. Значительное ухудшение внешнеэкономических условий для РФ стали серьезным испытанием для экономической политики в целом и денежно-кредитной политики в частном случае. Снижение темпов роста в экономике ведет к практически отсутствующему росту денежных агрегатов, а значит, к ухудшению большинства показателей. Следовательно, условия и перспективы начала роста российской экономики являются неясными, так как она напрямую связана с внешними факторами, к которым относится неопределенная продолжительность действий взаимных санкций, масштаба и размера их влияния на экономику Российской Федерации.
Важными общими факторами детенизации экономики являются:
- Определение четкого курса экономических преобразований с артикулированными прозрачными стратегическими приоритетами.
- Деполитизация экономики, введение подконтрольности и ответственности власти.
- Установление в России благоприятного экономико-правового климата для развития национального предпринимательства и восстановления устойчивого экономического роста.
- Ограничение монопольного поведения во всех сферах экономической деятельности.
- Внедрение открытого диалога органов государственной власти с представителями субъектов хозяйствования.
- Важным фактором детенизации экономики должно стать продолжение широкомасштабной налоговой реформы, направленной на снижение и выравнивание налогового бремени, упрощение налоговой системы, усиление налогового контроля за уровнем издержек производства.
- При этом следует подвергнуть сомнению мнение об эффективности максимальной унификации политики в отношении всех субъектов хозяйствования путем отмены налоговых и таможенных льгот для снижения уровней коррумпированности и тенизации экономики.